Trading de forex vs. futuros de divisas: ¿cuál es mejor?
Trading de forex vs. futuros de divisas: ¿cuál es mejor?
El trading de forex tradicional (mercado forex spot) es bastante similar al mercado de futuros de forex. Los traders utilizan ambos mercados para especular con divisas y tipos de cambio. Al mismo tiempo, presentan algunas diferencias fundamentales que conviene aclarar antes de operar en cualquiera de estos mercados.
En este artículo, analizaremos las principales ventajas y desventajas del trading de forex y del mercado de futuros. Esto te ayudará a decidir qué opción se adapta mejor a tus estrategias de forex si no tienes claro cuál elegir.
Conceptos básicos del trading de forex tradicional
También conocido como mercado forex spot, el trading de forex tradicional tiene varios aspectos fundamentales que debes conocer. Es un entorno financiero descentralizado que alberga un mercado global de divisas al contado. Este mercado funciona a través de una red mundial compuesta por distintas instituciones financieras, bancos, brokers en línea y otros participantes del mercado.
Los traders de forex compran y venden divisas en pares. El tipo de cambio suele depender de la cantidad cotizada, más que del precio. Como se intercambia una divisa por otra, las cotizaciones desempeñan un papel fundamental cada vez que se realiza una operación de forex.
Ventajas y desventajas del trading de forex
El trading de forex tradicional ofrece varias ventajas evidentes. Es uno de los mercados con mayor actividad y ofrece diversas estrategias de forex que puedes aplicar según tus preferencias.
Alta liquidez. El mercado de forex no está regulado. Esto significa que tiene una gran liquidez y un tamaño considerable. Incluso las operaciones grandes difícilmente moverán el mercado de forma significativa.
Apalancamiento elevado. Depende de la región en la que operes. En general, el apalancamiento depende de la jurisdicción. Por ejemplo, en Estados Unidos, los traders pueden operar con un apalancamiento de hasta 50:1 en los principales pares de divisas. En jurisdicciones no reguladas, los traders pueden acceder incluso a condiciones más favorables, como un apalancamiento de 1:1000 ofrecido por un broker de forex líder en línea.
Accesibilidad del mercado. Puedes operar con divisas las 24 horas del día, los 7 días de la semana, sin restricciones. Además, puedes acceder al mercado con un depósito mínimo y comprar o vender divisas desde tu smartphone, estés donde estés.
Sin comisiones. Los mercados de forex ofrecen trading sin comisiones. Si eliges un broker en línea de confianza, puedes acceder desde el principio a cuentas de trading sin comisiones.
Adecuado para cuentas islámicas. Distintos brokers en línea adaptan sus condiciones de trading para ofrecer servicios financieros y de inversión a usuarios de países islámicos.
Desventajas del trading de Forex:
Mercado no regulado. Cuando decimos «no regulado», nos referimos a que está descentralizado. En otras palabras, el mercado puede desplomarse en cualquier momento. Además, los usuarios pueden estar expuestos a estafas. Por eso es muy importante elegir un bróker de Forex de confianza y confiable.
Falta de coherencia en las cotizaciones. Los tipos de cambio pueden variar según la fuente que uses para obtener las cotizaciones reales.
Movimientos inesperados del mercado. En algún momento, el mercado de Forex puede moverse de forma brusca y repentina. Esto hará que el tipo de cambio sea extremadamente volátil. Por eso, hay que tener mucho cuidado al abrir otra posición durante la turbulencia del mercado para evitar grandes pérdidas.
El trading de Forex aún puede ser una forma segura y constante de generar riqueza. Solo tienes que aplicar consejos de gestión del riesgo, establecer stop loss y operar con un bróker de Forex de confianza para minimizar el riesgo de pérdida.
Conceptos básicos del trading de futuros de Forex
Como probablemente sabes, futuros son contratos derivados para intercambiar activos físicos. Sin embargo, también pueden utilizarse para especular con divisas y cubrir riesgos. Básicamente, se trata de un acuerdo para comprar o vender un activo en una fecha predeterminada. Cuando decimos «activo», también nos referimos a un par de divisas en el caso de los futuros de divisas.
Los futuros de divisas se negocian en la CME. Pueden tener distintos tamaños de lote por contrato: e-micro, e-mini y estándar). Los lotes se expresan en divisas extranjeras, con tipos de cambio que suelen cotizarse en USD, la principal divisa que representa a una de las economías más sólidas del mundo.
Ventajas y desventajas del trading de futuros de Forex
Al igual que el trading de Forex tradicional o spot, los futuros de divisas tienen ventajas y desventajas específicas. Estas determinarán qué mercado elegir y por qué.
Ventajas de los futuros de divisas:
Mercado regulado. El mercado de futuros está totalmente regulado, incluso cuando operas con divisas. La CFTC y la CME supervisan cada transacción, lo que lo hace absolutamente seguro para los usuarios en cuanto a la prevención de estafas.
Operaciones transparentes. Los traders ven las mismas cotizaciones, independientemente de la fuente que utilicen. Todos los participantes del mercado reciben exactamente los mismos datos, lo que hace que el trading de futuros sea transparente.
Alta liquidez. Aunque el mercado de futuros de divisas no puede tener la misma liquidez que el mercado de FX, sigue teniendo una liquidez considerable, ya que sus cotizaciones se derivan del tipo de cambio del enorme mercado de Forex extrabursátil.
Desventajas de los futuros de divisas:
Requisitos más estrictos. Por lo general, los mercados de futuros tienen requisitos de capital más elevados. Además, se necesita una cuenta de margen para usar apalancamiento en una posición de futuros. Si algo sale mal, esto puede provocar grandes pérdidas e incluso una llamada de margen.
Menor apalancamiento. Los traders no deberían esperar un apalancamiento superior a 30:1 para las divisas principales. Si eliges pares exóticos, será aún menor (20:1). Sin duda, es inferior al apalancamiento que ofrece el mercado de Forex spot.
Comisiones y tarifas. Como trader de futuros de divisas, tendrás que pagar comisiones por contrato. Estas se establecen para cada contrato nuevo que compres o vendas. Esto aumenta los costos de trading, que no todos pueden asumir. Además, los inversionistas tendrán que pagar una tarifa de la bolsa. El importe depende del tamaño del contrato.
Conclusión
Ambos enfoques pueden ser adecuados para operar en Forex. Cada uno puede utilizarse para cubrir riesgos y especular con divisas. Sin embargo, el trading spot de Forex parece una opción mejor y más segura. Ofrece mayor acceso al mercado y permite empezar con un depósito mínimo.
Por el contrario, los futuros de divisas implican mayores costos de trading. Los inversores tendrán que pagar tarifas y comisiones específicas, además de utilizar una cuenta de margen, lo que conlleva un riesgo adicional de recibir una llamada de margen. En cualquier caso, depende de ti decidir qué estrategia de Forex se ajusta a tus necesidades.
Este material no contiene asesoramiento ni recomendaciones de inversión, ni constituye una oferta o solicitud para realizar transacciones con instrumentos financieros. No debe interpretarse como tal. Antes de tomar cualquier decisión de inversión, busca asesoramiento de asesores financieros independientes para asegurarte de comprender los riesgos.
