Conceptos básicos de inversión en acciones para principiantes

La inversión en acciones es una de las formas más probadas a lo largo del tiempo y rentables de aumentar el patrimonio. Si alguien hubiera invertido $10,000 en el índice S&P hace unos 40 o 50 años, hoy podría tener aproximadamente $1,2 millones. Quizá pienses que ya estás listo para invertir en el mercado de valores. Sin embargo, primero debes aprender algunos conceptos básicos y aspectos esenciales de la inversión en acciones. De lo contrario, incluso el método más confiable puede llevarte al fracaso.

Hoy compartiremos algunos aspectos importantes que quizá debas conocer antes de invertir capital en el mercado de valores. Hablaremos sobre qué tipos de acciones son más convenientes para invertir, cómo organizar tu capital y administrar tus fondos, entre otros temas. Empecemos.

1. Define tu enfoque para invertir en acciones

Todos los libros o manuales sobre inversión en acciones para principiantes empiezan por definir el enfoque. De hecho, es lo primero que debes tener en cuenta. Para decidir cuál es el más adecuado para ti, debes definir tu personalidad como trader. Elige cuál de las siguientes opciones te describe mejor:

1. Me encanta analizar números. Soy un analista comprometido. Disfruto investigar.
2. Odio hacer cálculos y no tengo muchas ganas de aprender cómo empezar a invertir en acciones.
3. Solo tengo un par de horas al día para dedicarle a la inversión en acciones.
4. Me gusta investigar y buscar información sobre distintas empresas para ver cómo se desempeñan.
5. Solo quiero ganar dinero sin profundizar demasiado en los detalles.

Ninguno de los siguientes factores determina si tendrás éxito o no. Cualquiera puede participar en el mercado de valores y tener éxito o perder. Todo dependerá del enfoque, el plan que desarrolles y del tipo de acciones en las que decidas invertir. Además, plataformas como copy trading permiten invertir en acciones incluso sin experiencia. Solo tienes que replicar las operaciones de profesionales especializados y compartir las ganancias.

Formas de aplicar estrategias de inversión en acciones

Hay varias formas de aplicar el enfoque elegido según tu personalidad como trader (después de decidir cuál de los enfoques mencionados anteriormente se adapta mejor a ti). Puedes elegir entre las siguientes modalidades de inversión:

• Acciones individuales. Esta metodología es adecuada SOLO para quienes tienen suficiente tiempo para investigar. También necesitarás un conjunto de herramientas para realizar análisis fundamental. Invertir en acciones individuales requiere una estrategia inteligente, paciencia y disciplina. Esto no significa necesariamente que tendrás que lidiar con una cantidad abrumadora de cálculos y análisis. Sin embargo, debes estar preparado para revisar informes trimestrales de resultados y hacer algunos cálculos sencillos para ver cómo le va a la empresa o al mercado.
• Fondos indexados. Otra opción es invertir en índices como el S&P 500. El índice incluye una lista de las empresas que cotizan en bolsa con mejor desempeño y más exitosas. Este enfoque ofrece una forma pasiva de administrar fondos y aumentar el patrimonio. Solo tienes que elegir un emisor de acciones de la lista, comprar activos y esperar a que generen ganancias. En general, los rendimientos totales rondan el 10 % anual.
• Robots de trading. También conocidos como asesores robóticos, los robots de trading son programas especializados que ayudan a invertir en acciones de forma automatizada. Una correduría automatizada hace todo el trabajo por ti, aunque puedes seguir optimizando una estrategia de trading y hacer los cambios necesarios cuando lo consideres oportuno.

Como puedes ver, hay varias formas de invertir en acciones si estás empezando. Cualquiera puede encontrar el enfoque que mejor se adapte a sus antecedentes y conocimientos financieros.

2. Decide cuánto capital destinar

Una vez que hayas identificado el enfoque, debes decidir cuánto invertir. Algunos expertos dicen que el mercado de valores no es el mejor lugar para invertir dinero que podrías necesitar en los próximos 4 o 5 años.

Los mercados financieros siempre conllevan incertidumbre. Además, la situación puede cambiar drásticamente, por lo que es difícil predecir qué ocurrirá en el futuro cercano. Por ejemplo, el mercado cayó un 40 % durante la pandemia. Esto implica ciertos riesgos de perder dinero. Por eso, asegúrate de tener suficiente dinero para cubrir tus gastos diarios.

Hagas lo que hagas, nunca inviertas:

• El dinero que tengas reservado para emergencias.
• El dinero que podrías necesitar para pagar próximas facturas.
• El dinero destinado a vacaciones, reparaciones, gastos médicos, etc.

3. Abre una cuenta y empieza a invertir

Ahora puedes elegir un bróker y abrir una cuenta para invertir en acciones. Para empezar, es mejor invertir en activos considerados seguros y en acciones emitidas por algunas de las empresas más confiables y reconocidas. Sin embargo, eso no significa que debas destinar todo tu capital a acciones de primera línea, ya que algunas acciones pueden costar una fortuna.

Lo mejor es buscar activos disponibles a un precio razonable. Después, debes mantener las acciones mientras a la empresa le vaya bien. Por eso, el proceso aún requiere cierto seguimiento para evitar la volatilidad a largo plazo.

Este material no contiene asesoramiento ni recomendaciones de inversión, ni constituye una oferta o solicitud para realizar transacciones con instrumentos financieros. No debe interpretarse como tal. Antes de tomar cualquier decisión de inversión, busca asesoramiento de asesores financieros independientes para asegurarte de comprender los riesgos.