Di Mana, Apa, dan Bagaimana Berinvestasi di Pasar Bear pada 2022

Berinvestasi di pasar bear tidak semudah trading di pasar yang sedang naik. Namun, bukan berarti Anda tidak bisa memperoleh keuntungan saat harga terus turun. Tantangan utamanya adalah menentukan apa yang akan diinvestasikan di pasar bear, karena pilihannya akan terbatas pada beberapa perusahaan solid yang mampu bertahan.

Selain itu, reli pasar tidak bisa berlangsung selamanya. Kondisi bullish pada akhirnya akan berganti menjadi bearish. Periode ini bisa berlangsung hingga beberapa tahun, tetapi bukan berarti Anda tidak bisa memperoleh keuntungan selama periode bearish.

Dalam artikel ini, kita akan membahas cara berinvestasi di pasar bearish dan strategi yang dapat membawa hasil.

Cara Berinvestasi di Pasar Bearish – Tinjauan Strategi Utama

Strategi trading adalah faktor utama yang menentukan keberhasilan dalam berbagai kondisi pasar. Anda harus benar-benar yakin bahwa metode yang dipilih akan berhasil. Karena itu, strategi tersebut harus menjalani proses backtesting yang memadai sebelum diterapkan.

Sementara itu, pilihan strategi untuk menentukan langkah di pasar bearish tidak sebanyak itu. Berikut beberapa strategi populer yang dapat diterapkan saat harga aset terus menurun.

1. Berinvestasi di Pasar Bearish: Strategi Pound-Cost Averaging

Strategi ini cukup sederhana dan mudah diterapkan, bahkan oleh pemula. Gagasan utamanya adalah membeli saham secara berkala dalam jangka waktu yang telah ditentukan. Satu-satunya tantangan adalah investor perlu terus memantau pergerakan harga. Jika harga naik, Anda sebaiknya membeli lebih sedikit saham, tetapi tetap memasuki pasar dengan posisi long. Sebaliknya, jika harga turun, ini menjadi kesempatan untuk membeli lebih banyak saham.

Biasanya, strategi ini lebih efektif untuk reksa dana terbuka karena tersedia untuk dibeli dalam bentuk yang disebut saham fraksional. Ketika sebagian besar trader mencoba mengambil posisi short, peluang pembelian baru pun muncul. Selain itu, ini merupakan kesempatan bagus untuk membeli aset dengan diskon besar.

Dengan strategi Pound-Cost Averaging, Anda dapat menekan total biaya pembelian saham dan membeli lebih banyak saham sesuai jadwal tertentu. Strategi ini memungkinkan Anda berinvestasi pada aset dengan fundamental yang kuat dengan biaya lebih rendah. Ini merupakan kesempatan bagus untuk menemukan saham berkualitas yang saat ini dihargai terlalu rendah akibat kondisi pasar bearish.

2. Berinvestasi di Pasar Bearish: Strategi Investasi Pendapatan

Jika Anda tidak ingin mencari saham bagus dengan harga diskon saat pasar terus menurun, Anda dapat mencoba strategi investasi pendapatan. Strategi ini terutama mengandalkan instrumen yang menghasilkan pendapatan dan dapat membantu meningkatkan arus kas Anda.

Secara tradisional, investor memilih aset yang telah teruji dan terbukti, seperti obligasi tabungan, sertifikat deposito (CD), atau surat berharga pemerintah. Jika Anda siap mengambil risiko demi memperoleh keuntungan yang lebih tinggi, Anda dapat memilih opsi berpendapatan tetap yang lebih agresif, seperti:

• Saham Preferen. Aset ini memberikan investor kepemilikan sebagian atas perusahaan. Namun, aset ini tidak memberikan hak suara. Kabar baiknya, Anda tetap dapat menerima dividen setiap bulan atau setiap kuartal.
• Obligasi Berimbal Hasil Tinggi. Obligasi ini memiliki peringkat di bawah BBB. Harganya lebih murah daripada obligasi yang lebih aman, tetapi umumnya menawarkan suku bunga yang lebih tinggi karena risiko gagal bayar yang lebih besar.
• Persekutuan Terbatas. Saat mencari aset untuk diinvestasikan di pasar bearish, opsi ini mungkin memiliki risiko lebih besar dibandingkan saham. Namun, melalui pendekatan ini, investor dapat memperoleh beragam imbal hasil yang kompetitif. Persekutuan terbatas terbukti menjadi pilihan yang baik jika Anda ingin memiliki aset dalam Roth IRA atau IRA tradisional.
• Perwalian Investasi Real Estat. REIT selalu siap menawarkan suku bunga yang kompetitif, yang dapat menjamin pertumbuhan modal yang kecil tetapi stabil dalam jangka waktu tertentu. Seperti biasanya, investor dapat mengandalkan pendapatan bulanan atau kuartalan yang dihasilkan dari kumpulan properti sewa atau komersial.

Cara Berinvestasi dengan Aman di Pasar Bearish

Terkadang, investor tidak dapat memperkirakan arah pergerakan pasar selanjutnya. Hal ini dapat membuat pemula bingung. Dalam situasi seperti ini, langkah-langkah pengamanan sangat penting untuk melindungi modal Anda. Salah satu langkah yang baik adalah mengubah sebagian aset yang Anda miliki menjadi uang tunai, setidaknya untuk sementara. Tindakan ini dapat meningkatkan tingkat keamanan margin.

Apa pun yang Anda lakukan, disiplin dalam berinvestasi adalah kunci keberhasilan. Pasar bearish bukanlah akhir dari segalanya. Cepat atau lambat, pasar bullish akan datang. Jadi, Anda perlu mempersiapkan diri dengan baik dan tetap tenang.

Materi ini tidak memuat dan tidak boleh ditafsirkan sebagai memuat nasihat investasi, rekomendasi investasi, penawaran atau ajakan untuk melakukan transaksi apa pun dalam instrumen keuangan. Sebelum mengambil keputusan investasi, Anda sebaiknya meminta saran dari penasihat keuangan independen untuk memastikan bahwa Anda memahami risikonya.