การลงทุนในตลาดขาลงไม่ง่ายเหมือนการเทรดในตลาดขาขึ้น อย่างไรก็ตาม นั่นไม่ได้หมายความว่าคุณจะทำกำไรได้ดีไม่ได้เมื่อราคายังคงปรับตัวลดลง ความท้าทายสำคัญคือการหาว่าควรลงทุนอะไรในตลาดขาลง เนื่องจากมีตัวเลือกไม่มากนักที่จะเป็นบริษัทที่แข็งแกร่งและประคองตัวอยู่ได้
นอกจากนี้ การปรับขึ้นของตลาดไม่อาจดำเนินต่อไปได้ตลอด ภาวะตลาดขาขึ้นย่อมถูกแทนที่ด้วยภาวะตลาดขาลงในที่สุด ช่วงเวลาดังกล่าวอาจยาวนานหลายปี แต่ไม่ได้หมายความว่าคุณจะไม่สามารถทำกำไรในช่วงตลาดขาลงได้
บทความนี้จะอธิบายวิธีลงทุนในตลาดขาลงและกลยุทธ์ที่อาจช่วยให้ประสบความสำเร็จ
วิธีเทรดในตลาดขาลง – ทบทวนกลยุทธ์หลัก
กลยุทธ์การเทรดเป็นปัจจัยแรกที่กำหนดความสำเร็จได้ไม่ว่าสภาวะตลาดจะเป็นอย่างไร คุณต้องมั่นใจอย่างเต็มที่ว่าวิธีการที่เลือกใช้ได้ผล ดังนั้นจึงต้องทำ การทดสอบย้อนหลังอย่างเหมาะสมก่อนนำไปใช้
ขณะเดียวกัน ตัวเลือกกลยุทธ์สำหรับการลงทุนในตลาดขาลงมีไม่มากนัก ต่อไปนี้คือกลยุทธ์ยอดนิยมที่สามารถใช้ได้ในภาวะตลาดที่ราคาสินทรัพย์ปรับตัวลดลงอย่างต่อเนื่อง
1. การลงทุนในตลาดขาลง: กลยุทธ์ทยอยลงทุนด้วยจำนวนเงินคงที่
กลยุทธ์นี้ค่อนข้างเรียบง่ายและเหมาะสำหรับผู้เริ่มต้น แนวคิดหลักคือการทยอยซื้อหุ้นเป็นระยะตามกรอบเวลาที่กำหนดไว้ สิ่งที่ต้องคำนึงถึงคือผู้ลงทุนต้องติดตามความเคลื่อนไหวของราคาอยู่เสมอ หากราคาปรับขึ้น คุณควรซื้อหุ้นให้น้อยลง แต่ยังคงเปิดสถานะซื้อในตลาด ในทางกลับกัน หากราคาปรับลง ก็เป็นโอกาสที่จะซื้อหุ้นเพิ่ม
โดยทั่วไป กลยุทธ์นี้ใช้ได้ดีกว่ากับกองทุนรวมแบบเปิด เนื่องจากสามารถซื้อในรูปแบบที่เรียกว่าหน่วยลงทุนเศษส่วนได้ เมื่อเทรดเดอร์ส่วนใหญ่พยายามเปิดสถานะขาย ก็จะเกิดโอกาสซื้อใหม่ นอกจากนี้ยังเป็นโอกาสที่ดีในการซื้อสินทรัพย์ในราคาที่ลดลงอย่างมาก
การใช้กลยุทธ์ทยอยลงทุนด้วยจำนวนเงินคงที่ช่วยลดต้นทุนโดยรวมในการซื้อหุ้น และซื้อหุ้นได้มากขึ้นตามกรอบเวลาที่กำหนด กลยุทธ์นี้ช่วยให้ลงทุนในสินทรัพย์ที่มีปัจจัยพื้นฐานดีได้ในต้นทุนที่ต่ำลง อีกทั้งยังเป็นโอกาสในการหาหุ้นคุณภาพดีที่มีราคาต่ำกว่ามูลค่าในช่วงที่ตลาดอยู่ในภาวะขาลง
2. การลงทุนในตลาดขาลง: กลยุทธ์ลงทุนเพื่อรับรายได้
หากคุณไม่ต้องการค้นหาหุ้นดีราคาลดในช่วงที่ตลาดยังปรับตัวลงต่อเนื่อง คุณอาจลองใช้กลยุทธ์ลงทุนเพื่อรับรายได้ กลยุทธ์นี้เน้นเครื่องมือที่สร้างรายได้ ซึ่งช่วยเพิ่มกระแสเงินสดให้คุณได้
โดยทั่วไป ผู้ลงทุนมักเลือกสินทรัพย์ที่ผ่านการพิสูจน์และมีประวัติยาวนาน เช่น พันธบัตรออมทรัพย์ เงินฝากประจำ หรือหลักทรัพย์รัฐบาล หากคุณพร้อมรับความเสี่ยงเพื่อโอกาสรับผลตอบแทนที่สูงขึ้น คุณอาจเลือกทางเลือกที่มีรายได้คงที่และมีความเสี่ยงสูงกว่า ได้แก่
- หุ้นบุริมสิทธิ สินทรัพย์นี้ทำให้ผู้ลงทุนมีส่วนในการเป็นเจ้าของบริษัท แต่ไม่ได้ให้สิทธิออกเสียง ข่าวดีคือคุณยังสามารถรับเงินปันผลได้เป็นรายเดือนหรือรายไตรมาส
- พันธบัตรความเสี่ยงสูง พันธบัตรประเภทนี้มีอันดับความน่าเชื่อถือต่ำกว่า BBB และมีราคาถูกกว่า พันธบัตรที่มีความเสี่ยงต่ำกว่า แต่โดยทั่วไปจะจ่ายดอกเบี้ยสูงกว่า เนื่องจากมีความเสี่ยงผิดนัดชำระหนี้สูงกว่า
- ห้างหุ้นส่วนจำกัด หากกำลังมองหาสิ่งที่จะลงทุนในตลาดขาลง ตัวเลือกนี้อาจมีความเสี่ยงมากกว่าหุ้น แต่ผู้ลงทุนอาจได้รับผลตอบแทนที่แข่งขันได้จากแนวทางนี้ ห้างหุ้นส่วนจำกัดเป็นทางเลือกที่ดีหากคุณต้องการถือครองสินทรัพย์ในบัญชี IRA แบบ Roth หรือแบบดั้งเดิม
- ทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ REITs มักเสนออัตราดอกเบี้ยที่แข่งขันได้ ซึ่งอาจช่วยให้เงินลงทุนเติบโตได้เล็กน้อยแต่สม่ำเสมอภายในกรอบเวลาที่กำหนด โดยทั่วไป ผู้ลงทุนสามารถคาดหวังรายได้เป็นรายเดือนหรือรายไตรมาส ซึ่งมาจากพอร์ตอสังหาริมทรัพย์เพื่อการเช่าหรือเพื่อการพาณิชย์
วิธีลงทุนในตลาดขาลงอย่างปลอดภัย
บางครั้งผู้ลงทุนอาจประเมินทิศทางการเคลื่อนไหวครั้งต่อไปของตลาดไม่ได้ ซึ่งอาจทำให้ผู้เริ่มต้นสับสน การใช้มาตรการป้องกันจึงเป็นสิ่งสำคัญเพื่อปกป้องเงินทุนของคุณ แนวทางหนึ่งคือเปลี่ยนสินทรัพย์บางส่วนที่ถืออยู่เป็นเงินสดจริง อย่างน้อยก็ชั่วคราว การทำเช่นนี้อาจช่วยเพิ่มระดับความปลอดภัยของมาร์จิ้น
ไม่ว่าคุณจะทำอะไร การลงทุนอย่างมีวินัยคือกุญแจสู่ความสำเร็จ ตลาดขาลงไม่ได้หมายถึงจุดจบของทุกสิ่ง ไม่ช้าก็เร็วตลาดขาขึ้นจะกลับมา ดังนั้นคุณควรเตรียมพร้อมและรักษาความสงบไว้
เนื้อหานี้ไม่มีและไม่ควรตีความว่ามีคำแนะนำด้านการลงทุน คำแนะนำในการลงทุน ข้อเสนอหรือการชักชวนให้ทำธุรกรรมใดๆ ในตราสารทางการเงิน ก่อนตัดสินใจลงทุน คุณควรขอคำแนะนำจากที่ปรึกษาทางการเงินอิสระเพื่อให้มั่นใจว่าคุณเข้าใจความเสี่ยง
