ट्रेडिंग की दुनिया रोमांचक भी हो सकती है और उलझन भरी भी। चुनने के लिए इतने सारे बाज़ारों में से किसी एक के मुताबिक ट्रेडिंग रणनीति बनाना ज़रूरी है। एक सफल निवेशक बनने की राह कई अहम बातों पर निर्भर करती है। इनमें बाज़ार के नज़रिए को स्पष्ट करना और ट्रेडिंग के रुझानों को परखने के लिए वित्तीय साधनों का इस्तेमाल करना शामिल है।
ट्रेडिंग स्ट्रैटेजी बनाने के लिए लगन और कड़ी मेहनत की ज़रूरत होती है। इसके अलावा, ट्रेडिंग प्लान तैयार हो जाने पर भी ज़्यादातर नए ट्रेडर्स के लिए उस पर अमल करना काफी मुश्किल होता है। इस लेख में, हम “जल्दी अमीर बनने की सफलता की कहानियों” के झांसे में आए बिना एक असरदार तरीका तैयार करने के 10 ज़रूरी कदम बताएंगे।
तो, चलिए शुरू करते हैं!
ट्रेडिंग रणनीति की शुरुआत बाजार को लेकर अपने मुख्य नज़रिए तय करने से होती है। आप किस तरह की ट्रेडिंग करना पसंद करते हैं? क्या आप स्कैल्पिंग और डे-ट्रेडिंग करना चाहते हैं या लंबी अवधि का निवेश? इससे आपको अपनी ट्रेडिंग ज़रूरतों के मुताबिक सबसे उपयुक्त एसेट या बाजार चुनने में मदद मिलेगी।
यह ट्रेडिंग की शैली का भी सवाल है। क्या आप सक्रिय ट्रेडर के तौर पर कम अवधि में कई पोज़िशन संभालना पसंद करते हैं? या आप बाज़ार में कम हलचल पसंद करते हैं?
कुछ ट्रेडर गणित में रुचि रखते हैं और चार्ट देखना पसंद करते हैं। वहीं, कुछ दूसरे ट्रेडर फ़ंडामेंटल एनालिसिस और व्यापक आर्थिक कारकों पर ज़्यादा भरोसा करते हैं। मकसद बाज़ार के ऐसे नज़रिए तय करना है जो आपको “सही लगें”।
बाजार का चयन शुरुआती ट्रेडर्स के लिए एक और अहम फ़ैसला है। इससे तय होगा कि आपकी भविष्य की ट्रेडिंग रणनीति किस एसेट पर आधारित होगी। अगर आप अपना एक्सपोज़र किसी एक एसेट तक सीमित नहीं रखना चाहते, तो आप अलग-अलग वित्तीय बाज़ारों या एसेट के प्रकारों में ट्रेडिंग की योजना बना सकते हैं।
डाइवर्सिफ़िकेशन एक अच्छा विकल्प हो सकता है। हालांकि, पोर्टफ़ोलियो में बहुत ज़्यादा विविधता से बचना चाहिए, खासकर शुरुआत में। एक अच्छा तरीका है कि एक ही एसेट क्लास के कई एसेट चुनें (उदाहरण के लिए, अलग-अलग करेंसी पेयर या कमोडिटी सेक्टर की धातुएँ)।
शुरुआती ट्रेडर्स को कोई एक मार्केट चुनने से पहले अलग-अलग मार्केट आज़माने के लिए तैयार रहना चाहिए। आपमें से ज़्यादातर लोगों को यह सुनिश्चित करने के लिए ट्रायल-एंड-एरर और बैकटेस्टिंग से गुजरना होगा कि चुना गया तरीका आपके लिए सबसे उपयुक्त है।
अगला कदम ट्रेडिंग के समय तय करना है। यह इस बात पर निर्भर करता है कि आप फ़ुल-टाइम ट्रेडर बनना चाहते हैं या कुछ अतिरिक्त कमाई के लिए बस कुछ घंटे ट्रेडिंग करना चाहते हैं। आप जो भी चुनें, अलग-अलग बाज़ारों के आधिकारिक ट्रेडिंग समय को ध्यान में रखना ज़रूरी है।
शुरुआत FX ट्रेडिंग से करना बेहतर है, क्योंकि इसमें बिना किसी पाबंदी या तय समय-सारणी के, चौबीसों घंटे ट्रेडिंग की जा सकती है। विशेषज्ञ नए ट्रेडर्स को सलाह देते हैं कि वे शुरुआत से ही चार्ट देखने में बहुत ज़्यादा समय न लगाएँ। ऐसा करने पर यह प्रक्रिया मुश्किल और भारी लग सकती है। वित्तीय बाज़ार में धीरे-धीरे कदम रखें।
अब, रुझान को समझने के लिए ज़रूरी टूल्स तय करने का समय है। अगर आप रुझान पहचान लेते हैं, तो समझ पाएँगे कि बाज़ार या कीमत किस तरह आगे बढ़ रही है। बाज़ार के नज़रिए, एसेट के प्रकार और अन्य अहम कारकों के आधार पर बाज़ार के प्रतिभागी कई तरह के इंस्ट्रूमेंट में से चुन सकते हैं।
कुछ लोगों को मुख्य रूप से चार्ट पर आधारित तकनीकी विश्लेषण पसंद आ सकता है। आपको खास उद्देश्यों के लिए इस्तेमाल होने वाले कई तरह के पैटर्न के साथ काम करना होगा। अच्छी बात यह है कि ज़्यादातर आम चार्ट MT4 प्लेटफ़ॉर्म में पहले से मौजूद हैं, जिसे आप शायद मुख्य सॉफ़्टवेयर के तौर पर इस्तेमाल करेंगे।
इसका यह भी मतलब है कि आपको अलग-अलग पैटर्न पहचानना, उन्हें समझना और उन पर ट्रेड करना सीखना होगा। इसमें कुछ समय लग सकता है। यह तरीका मुख्य रूप से डे ट्रेडर्स और कुछ खास एसेट क्लास के लिए काम करता है, खासकर तब जब आप कम समय में कई पोज़िशन खोलने की योजना बना रहे हों।
दूसरा तरीका फ़ंडामेंटल एनालिसिस का है। इसमें आपको अलग-अलग मैक्रोइकॉनॉमिक कारकों को समझना होता है। इनसे आपको यह जानने में मदद मिलती है कि शेयरों की ट्रेडिंग करते समय बाज़ार के कुछ सेक्टर या कंपनियां कितनी मज़बूत हो सकती हैं।
जब आप बाज़ार और उस पर ट्रेड करने का तरीका तय कर लेते हैं, तो आपको कुछ खास संकेतों पर ध्यान देना होगा। इनसे आपको बाज़ार में एंट्री और एग्ज़िट के सबसे अच्छे पॉइंट पहचानने में मदद मिलती है। आसान शब्दों में, आपको पता होगा कि किसी पोज़िशन को खोलने या बंद करने का सबसे सही समय कब है।
एंट्री सिग्नल की बात करें, तो ट्रेडर आमतौर पर कई अहम कारकों को ध्यान में रखकर मौके पहचानते हैं:
अगर आप तुरंत एसेट खरीदने या बेचने की योजना बना रहे हैं, तो ये कारक अहम हैं।
इस चरण में, ट्रेडर्स आमतौर पर जोखिम प्रबंधन के कुछ तरीकों का इस्तेमाल शुरू कर देते हैं। सुरक्षित रूप से बाज़ार से बाहर निकलने के लिए स्टॉप लॉस लगाना एक अहम कदम हो सकता है। यह मनी मैनेजमेंट का एक ऐसा साधन भी है, जिसका इस्तेमाल निवेशकों को नुकसान से बचाने के लिए किया जाता है।
मुख्य बात सिर्फ़ इसे उस स्तर पर लगाना नहीं है जहाँ आप पैसे गंवाना नहीं चाहते, बल्कि इसे उस खास स्तर पर लगाना है जहाँ आपको लगता है कि बाज़ार की दिशा बदल सकती है। आसान शब्दों में, यह टूल आपको उस क्षेत्र में बाज़ार से अपने आप बाहर निकलने देता है जहाँ आप अब अपनी पोज़िशन बनाए नहीं रखना चाहते।
इसी तरह, टेक प्रॉफ़िट संकेत अचानक बाज़ार में उतार-चढ़ाव होने पर बिना नुकसान के पोज़िशन से बाहर निकलने में मदद करता है। दोनों ही एक स्वस्थ और प्रभावी ट्रेडिंग रणनीति के अहम हिस्से हैं।
बड़े नुकसान से बचने के लिए रिस्क मैनेजमेंट बेहद ज़रूरी है। इससे अहम रिस्क पैरामीटर की पहचान करने में मदद मिलती है, क्योंकि किसी ओपन पोज़िशन में पूंजी गंवाने के गंभीर नतीजे हो सकते हैं। इसका मकसद किसी खास पोज़िशन में प्रवेश करने से पहले जोखिमों का आकलन करना है।
एक सामान्य नियम के तौर पर, हर ट्रेड में अपनी पूंजी का 5% से अधिक ट्रेड न करें। कुछ विशेषज्ञ इससे भी कम (शुरुआती बैलेंस का 1%) इस्तेमाल करते हैं। आप जो भी राशि चुनें, एक तय अवधि में रिवॉर्ड-टू-रिस्क रेशियो के साथ हिट रेट की गणना करना न भूलें। इससे आपका जोखिम प्रबंधन बेहतर होगा।
डेटा सफलता की कुंजी है, खासकर उन ट्रेडर्स के लिए जो हमेशा बाज़ार का विश्लेषण करने की कोशिश करते हैं। ट्रेडिंग से जुड़े अपने सभी दिशानिर्देशों को लिखकर रखने से एक सफल ट्रेडिंग रणनीति बनाना संभव होता है। आप ऑर्डर का इतिहास देखकर अपनी गलतियों और सफल ट्रेड्स, दोनों से सीख सकते हैं, बेहतर फ़ैसले लेना सीख सकते हैं और बाज़ार की खास परिस्थितियों के मुताबिक अपनी तकनीकों में बदलाव कर सकते हैं।
ट्रेडिंग जर्नल रखने से आपको बाज़ार पर नज़र बनाए रखने और उसी के अनुसार ट्रेडिंग रणनीति में बदलाव करने में मदद मिलती है।
योजना तय हो जाने के बाद, आप वास्तविक बाज़ार स्थितियों में अपनी रणनीति को परखना चाह सकते हैं। दूसरी ओर, कुछ गड़बड़ होने पर शायद ही कोई पैसे गंवाना चाहेगा। आधुनिक तकनीकें असली पैसा लगाए बिना रणनीति को परखने के कई तरीके देती हैं।
सबसे पहले, शुरुआती ट्रेडर्स डेमो अकाउंट चुन सकते हैं, जो वर्चुअल ट्रेडिंग के लिए उपलब्ध समान टूल और एसेट्स के साथ वास्तविक बाज़ार की स्थितियों की नकल करते हैं। दूसरा विकल्प पेपर ट्रेडिंग है, जो लगभग इसी तरह काम करती है। इसमें यूज़र असली पैसे के बजाय वर्चुअल पैसे का इस्तेमाल करके चुनी हुई रणनीति आज़माता है। इसके अलावा, MT4 ट्रेडिंग प्लेटफ़ॉर्म में बैकटेस्टिंग की सुविधा पहले से मौजूद है। सॉफ़्टवेयर द्वारा तैयार किए गए ट्रेडिंग इतिहास के आधार पर आप टेस्ट मोड में किसी रणनीति को चला सकते हैं।
बोनस किसी चुने हुए ट्रेडिंग तरीके को परखने में भी आपकी मदद कर सकते हैं। वेलकम बोनस पैकेज और दूसरे प्रमोशन के ज़रिए आपको कुछ मुफ़्त कैश मिल सकता है। इन ऑफ़र से ट्रेडर बिना किसी शुल्क के अपने अकाउंट बैलेंस में रकम जोड़ सकते हैं और बोनस की रकम से वास्तविक बाज़ार में ट्रेडिंग तकनीकों को आज़मा सकते हैं।
ट्रेडिंग का तरीका लगातार बेहतर करते रहना ज़रूरी है। ऐसा न करने पर वित्तीय बाज़ार में सफलता हासिल करना मुश्किल होगा। अलग-अलग तकनीकों और रणनीतियों को आज़माएं और कई तरह के टूल्स का इस्तेमाल करें, ताकि आपका ट्रेडिंग अनुभव अधिक विविध हो सके।
आज के ट्रेडिंग माहौल में ऐसे आधुनिक टूल उपलब्ध हैं, जिनसे रोज़मर्रा की ट्रेडिंग गतिविधियों को ऑटोमेट किया जा सकता है। बाज़ार के प्रतिभागी ट्रेडिंग बॉट और अन्य तकनीकी समाधानों (जैसे कॉपी ट्रेडिंग) का इस्तेमाल अपनी ट्रेडिंग रणनीति को बेहतर बनाने और असफलता का जोखिम घटाने के लिए करते हैं। यह खास तौर पर उन नए ट्रेडर्स के लिए उपयोगी है, जिन्होंने अभी बाज़ार में शुरुआत की है।
एक सफल ट्रेडिंग रणनीति बनाने के लिए प्रतिबद्धता ज़रूरी है। शुरुआती ट्रेडर्स को बाज़ार को लेकर अपनी सोच और उन एसेट्स की स्पष्ट पहचान करनी चाहिए जिनमें वे ट्रेड करना चाहते हैं। एक असरदार तरीके में कम से कम बुनियादी जोखिम और मनी मैनेजमेंट टूल्स होने चाहिए। साथ ही, इसमें भविष्य की तकनीकों को बिना पैसे गंवाने के जोखिम के टेस्ट और वैलिडेट करने के तरीके भी होने चाहिए।
